Консалтинговая компания ТенСилон - консультации по выгодному вложению денег, семейному бюджету, маркетинговые исследования и бизнес-план.

Стратегия инвестирования денежных средств

Ирина и Александр выбрали агрессивную стратегию инвестирования денежных средств

Агрессивная стратегия инвестирования

Специалисты компании ТенСилон предложили Александру и Ирине на выбор несколько вариантов стратегий по вложению денег. Исходя из предпочтений семьи в отношении желаемого уровня дохода от вложения денег и терпимости к риску, семья выбрала агрессивную стратегию инвестирования денежных средств. Портфели, формируемые в рамках такой стратегии, характеризуются высокими показателями возможной прибыли и наряду с этим несут в себе потенциально более высокие риски по сравнению с портфелями, сформированными по сбалансированной и консервативной стратегиям. Агрессивной инвестиционной стратегии соответствует инвестиционный портфель, значительную часть которого составляют более рискованные инструменты финансового рынка — акций и паи инвестиционных фондов (ПИФы).

Структура портфеля

Высокорискованные активы — акции и ПИФы — составляют 80% портфеля, менее рискованные — драгоценные металлы и банковский вклад — составляют 20% портфеля. При этом первоначально предполагалась следующая структура портфеля:

Ожидаемая доходность портфеля составляет 41% за полугодие.

Формирование портфеля и корректировка его структуры

К формированию портфеля под руководством финансового консультанта семья приступила в конце января. На 10% суммы портфеля были открыты обезличенные металлические счета в серебре и палладии. 45% суммы было внесено на брокерский счет, с которого в течение февраля семьей были приобретены акции ОАО «Сбербанк России» и ОАО «ГМК Норильский никель». В течение февраля сумма, зарезервированная для вложения в ПИФы, не была задействована в связи с отсутствием четкого тренда на фондовом рынке, и семье было предложено задействовать эти деньги в инвестиции на фондовом рынке. Кроме того, получив оценку специалистов компании об ожидаемой доходности по вкладам и проведя в рамках проекта самостоятельную оценку этой доходности, Александр и Ирина решили отказаться от включения в свой портфель вкладов и инвестировать эту сумму на фондовом рынке. В итоге 10% инвестиционного портфеля семьи было вложено в драгоценные металлы, а 90% — в акции российских компаний. В марте-апреле семья продолжила осуществлять операции на рынке ценных бумаг.